공지사항

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[2019년 11월 21일] 개인 전문투자자 요건 개선에 따른 안내

작성일2019-12-04

조회1,717


안녕하세요. 시소펀딩입니다.
개인 전문투자자 요건이 개정됨에 따라 변경내용과 개인 전문투자자 신청방법을 안내드립니다.


○ "개인 전문투자자" 신청 방법

   - 자본시장법 시행령 개정에 따라 
     2019.11.21부터 "1. 심사주체" 해당하는 각 증권사를 통해 개인 전문투자자 지정 신청을 하실 수 있습니다.
     따라서, 개인 전문투자자 자격 확인, 서류, 신청 등은 증권사에 문의해 주시기 바랍니다. 
     자세한 내용은 하단 "전문투자자 금융위규정 개정 상세 내용" 을 참고하시기 바랍니다. 

     ※ 일부 증권사의 경우, 지정 신청 시작일이 지연될 수 있음
     ※ 법인 전문투자자는 기존과 동일하게 금융투자협회에 신청




○ 전문투자자 금융위규정 개정 상세 내용

1. 심사주체
   - 투자자로부터 전문투자자 요건 충족을 증빙하는 자료를 제출 받아 심사하는 금융투자업자의 범위를 설정
   - 자산 1천억원 이상이고, 장외파생상품 또는 증권에 대한 투자 매매업을 영위하는 금융투자업자 (단, 겸영업자는 제외)
      * ’19.10월말 기준 57개 증권회사 중 47社 해당

2. 투자경험
   - 금융투자계좌 잔고(5천만원 이상) 산출시 인정되는 금융투자상품 범위를 일정 수준의 투자위험이 있는 상품으로 제한
   - ➊ A등급 이하 회사채 또는 A2등급 이하 기업어음증권, ➋주식, ➌원금非보장형 또는 부분보장형 파생결합증권,
     ➍주식형·채권형·혼합형·파생상품펀드

3. 소득기준
   - 부부합산 소득기준을 추가 도입
   - (현행) 본인의 소득액이 1억원 이상
     (개선) 본인과 그 배우자의 소득액 합계액이 1억 5천만원 이상인 경우도 포함

4. 자산기준
   - 거주주택, 부채 등을 제외한 투자자의 실제 가용자산을 기준으로 투자에 따른 손실감내능력 요건 충족여부를 판단
   - (현행) 총자산 10억원 이상
     (개선) 총자산에서 거주 부동산·임차보증금 및 총부채 (거주주택을 담보로 받은 부채는 제외) 금액을 차감한 금액이 5억원 이상

5. 전문성
   - 해외사례를 감안하여 금융 관련 전문성 요건을 신설
     * (유럽) 금융전문지식이 요구되는 직에서 1년 이상 근무한 경우 전문투자자로 인정
       (미국) 금융전문지식 보유자를 전문투자자로 인정하는 내용의 법안이 상원 계류중
   - 해당 분야에서 1년 이상 종사한 ➊회계사·감평사·변호사·변리사·세무사, ➋투자운용인력, 재무위험관리사 등 시험 합격자,
     ➌금융투자업 주요 직무 종사자

※ 위의 2~5의 요건 중 (2+3) 또는 (2+4) 또는 (2+5) 충족하는 경우, 개인투자자가 전문투자자 대우를 신청할 수 있음.

 

감사합니다.